1 Podemos cambiar la tasa de interés y el porcentaje de rendimiento anual en la cuenta a nuestra discreción y en cualquier momento. El interés se empieza a acumular a partir del día en que recibimos crédito por el depósito de los ítems de no efectivo (por ejemplo, cheques). Si cierras la cuenta antes de que el interés sea acreditado, no obtendrás el interés acumulado.
2 Para tarifas adicionales, por favor, consulte nuestras Tarifas por Cargos Misceláneos.
3 Usted puede hacer hasta seis retiros de fondos pre-autorizados, transferencias pre-autorizadas como protección contra sobregiros; transferencias automáticas telefónicas, cheques, libranzas y transacciones con tarjetas de débito u otras transacciones similares, desde su cuenta durante el ciclo del estado de cuenta.
4 Aplican penalizaciones por el retiro de fondos antes del vencimiento. El interés comienza a acumularse el día hábil en que recibimoscrédito por el depósito de partidas no en efectivo. Usted no puede hacer depósitos en su cuenta o retiros de su cuenta hasta la fecha de vencimiento. Los Certificados de Depósito pueden tener el vencimiento individual o la renovación automática al vencimiento. Si se selecciona la función de renovación automática, usted tendrá 10 días naturales después de el vencimiento para retirar fondos sin penalización.
Ley Patriota de los EE.UU.
Con el propósito de ayudar al gobierno en sus esfuerzos para combatir las actividades terroristas y de lavado de dinero, las leyes federales les exigen a todas las instituciones financieras que obtengan, verifiquen y registren toda la información que identifique a cada persona que abra una cuenta.
¿En qué forma le afecta esto a usted? Cuando usted abra una nueva cuenta, nosotros tenemos que pedirle que nos dé su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otros datos que nos permitan identificarle. Nosotros podemos pedirle que nos muestre su licencia de conducir u otros documentos de identificación.
Contrato de Transferencias de Fondos
SI NO TENEMOS SU CONTRATO DE TRANSFERENCIA DE FONDOS EN NUESTROS ARCHIVOS, NO PODREMOS EFECTUAR LAS TRANSFERENCIAS QUE USTED SOLICITE.
Una de nuestras prioridades es resguardar su privacidad y asegurarnos que sus fondos estén protegidos en todo momento contra actividades fraudulentas. Por esta razón, le proporcionamos un link para Transferencias Electrónicas de Fondos, Contrato para Transferencia de Fondos y el contrato correspondiente.
Los clientes que soliciten transferencias electrónicas de fondos por medio de un Ejecutivo de Cuenta, deberán descargar la Solicitud de Transferencia de Fondos y el Acuerdo E-sign para autorizar este tipo de transacción. El Acuerdo E-sign necesita ser firmado sólo la primera vez que se inicie una transferencia electrónica de fondos.
Para cargos relacionados a este servicio, por favor, consulte nuestras Tarifas por Cargos Misceláneos.
Familiarizándose Con Sus Cuentas de Depósito
INFORMACIÓN IMPORTANTE SOBRE LA DISPONIBILIDAD DE FONDOS
Por favor lea Familiarizándose Con Sus Depósitos.
Información importante relacionada con la forma W-8
El IRS ha creado diferentes formas de W-8 para Personas Natural (Individuos) y Personas Jurídicas (Entidades). Estas formas han sido diseñadas para ser completadas de forma separadas dependiendo de la representación de su cuenta en los EE.UU. Para obtener información más detallada acerca de la W-8BEN visite www.irs.gov.
Por favor complete el formulario correspondiente:
- W-8 Individual (Cuentas Personales W-8BEN)
De acuerdo con las regulaciones establecidas por la Oficina de Recaudación de Impuestos de los Estados Unidos (Internal Revenue Service –IRS), el Banco tiene la obligación de retener impuestos sobre los intereses bancarios pagados a clientes extranjeros, salvo que el Banco hubiese recibido del cliente el Formulario Sustituto W-8BEN “Certificado de Estatus de Extranjería del Beneficiario para Retención de Impuestos en los EE.UU.” Todos los Formularios Sustituto W-8BEN y W-8BEN son registrados y mantenidos en los archivos del Banco. Por favor siga los links del Formulario Sustituto W-8BEN y las Instrucciones.
- Explicación en Caso de no Tener un Número de Identificación Fiscal (“NIF”) en su Jurisdicción. Completar esta forma cuando el cliente no provee el Número de Identificación Fiscal Extranjero en la forma W8-BEN. Por favor siga el link a la Forma NIF.
- Explicación de dirección de correspondencia en los Estados Unidos. Por favor siga el link a la Forma.
Conozca a Su Cliente
Manejar con éxito el programa “Conozca a Su Cliente” (Know Your Customer o KYC), es un requerimiento del sistema bancario de los Estados Unidos. Más Información.
Número ABA: 067010509
Código SWIFT: MNBMUS33
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