Proteja sus Finanzas del Aumento de Fraude por Deepfake

Con los avances tecnológicos a un nivel sin precedentes, es fundamental mantenerse al tanto de los nuevos y sofisticados riesgos de seguridad para proteger sus datos. La tecnología deepfake, que utiliza inteligencia artificial para crear videos y grabaciones de audio, ahora está siendo utilizada por los ciberdelincuentes para cometer fraude financiero a través de la utilizacion de videos y grabaciones de audio falsos muy convincentes. 

Como su socio financiero de confianza, Amerant Bank quiere asegurarse que usted esté equipado con el conocimiento y las herramientas para protegerse de estas amenazas en evolución.

¿Qué son los Deepfakes?

Los deepfakes son imágenes, videos y grabaciones de audio creados artificialmente, diseñados para emular de forma convincente características humanas reales. Utilizando tecnología avanzada de IA llamada aprendizaje profundo, estos medios sintéticos pueden hacer que parezca que alguien dijo o hizo algo que nunca hizo realmente.

Los tipos más comunes incluyen:

• Videos de intercambio de rostros que transponen los movimientos faciales de una persona a las características de otra persona
• Clonación de voz que copia patrones vocales únicos para recrear digitalmente y alterar el habla en tiempo real

Aunque esta tecnología tiene aplicaciones legítimas, los criminales la están usando cada vez más para propósitos maliciosos.

Cómo los Criminales Usan Deepfakes para Intentar Robar su Dinero

Esquemas Dirigidos a Individuos

Robo de Identidad e Ingeniería Social Los delincuentes están usando llamadas de voz e imagenes deepfake para contactar instituciones financieras y hacerse pasar por clientes para actualizar su información de contacto o iniciar transferencias bancarias fraudulentas. También están utilizando audio o video sintético para abrir cuentas bancarias bajo identidades falsas.

La Estafa Moderna del Impostor Las estafas telefónicas tradicionales se están volviendo más convincentes con la tecnología deepfake. Los criminales ahora pueden imitar perfectamente la voz de una figura pública, oficial del gobierno, pariente en peligro, o experto en soporte técnico para presionar a las víctimas a hacer pagos inmediatos.

Fraude de Trabajo Remoto Cada vez más, los estafadores están utilizando deepfakes combinados con información personal robada para aplicar a puestos de trabajo remotos, particularmente en tecnología de la información y otros roles sensibles donde pueden accesar información personal y financiera. 

Ataques Dirigidos a Negocios 

Estafas a empresas por medio de correos electrónicos, más conocidos en inglés como Business Email Compromise (BEC). Si bien los delincuentes han suplantado por mucho tiempo a directores ejecutivos a través de correos electrónicos para solicitar transferencias bancarias urgentes, la tecnología deepfake ahora les permite hacer estas solicitudes mediante llamada telefónicas muy convincentes, añadiendo una capa de autenticidad que puede engañar incluso a los empleados más cautelosos. 

Manipulación sintética de las redes sociales. Las cuentas falsas de redes sociales impulsadas por fotografías y contenido generados por IA pueden manipular los mercados y difundir información falsa que afecta a las instituciones financieras y sus clientes. 

Señales de Alerta: Cómo Detectar un Deepfake

Si bien la tecnología deepfake avanza rápidamente, las iteraciones actuales aún presentan señales reveladoras que puedes observar: 

Señales de Video

• Movimientos bruscos, no naturales o cambios súbitos en la iluminación entre cuadros
• Audio que no se sincroniza bien con los movimientos de los labios
• Características faciales que parecen “raras,” particularmente alrededor de los ojos
• Piel que se ve inusualmente suave, arrugada, o muestra envejecimiento inconsistente comparado con el cabello y los ojos
• Patrones de parpadeo no naturales—ya sea demasiado frecuente o completamente ausente
• Vello facial que parece añadido o removido de manera no natural
• Sombras inconsistentes que no coinciden con la física natural de la iluminación

Señales de Audio

• Voz plana, monótona o poco natural 
• Patrones de habla que no coinciden con la cadencia típica del supuesto hablante
• Audio de fondo que parece inconsistente o artificial

Su Estrategia de Defensa Contra el Fraude por Deepfake

Pasos Inmediatos que Puede Tomar

Practique Escepticismo Saludable Si un mensaje de voz o videollamada se siente incluso ligeramente raro, confíe en sus instintos. En nuestra era de comunicaciones remotas, es mejor ser demasiado cauteloso que ser víctima de fraude.

Siempre Verifique a Través de Canales Confiables Antes de actuar frente a cualquier solicitud financiera—sin importar qué tan urgente parezca—verifique la solicitud usando métodos de contacto conocidos y confiables. Llame de vuelta a la persona usando un número que tenga guardado, no uno proporcionado durante la comunicación sospechosa. 

Establezca Palabras Clave con Familiares Cree frases únicas o preguntas con miembros de la familia que solo usted sabría. Esto puede ayudar a verificar la identidad durante llamadas de emergencia solicitando asistencia financiera.

Limite su Huella Digital Tenga cuidado con las fotografías, videos y grabaciones de audio que comparte en línea. Estos materiales pueden ser usados para entrenar modelos deepfake. Tampoco reenvíe medios sin verificar su autenticidad primero. 

Medidas de Protección Avanzadas

Adopte la Verificación de Confianza Cero Aplique las mejores prácticas de ciberseguridad en su vida personal. Verifique todo, revise dos veces las fuentes, y use búsquedas de imágenes reversas cuando sea posible para rastrear la fuente original de medios sospechosos.

Aproveche la Tecnología Conforme mejora la tecnología de detección de deepfakes, considere usar herramientas y servicios de verificación que puedan ayudar a identificar medios sintéticos.

Nuestro Compromiso con su Seguridad

Amerant Bank invierte continuamente en tecnología avanzada de detección de fraude y sistemas de monitoreo para identificar y prevenir intentos de fraude. Nuestro enfoque de seguridad de múltiples capas incluye análisis de comportamiento, inteligencia de dispositivos y verificación de documentos para proteger sus cuentas. 

Si alguna vez recibe una comunicación que dice ser de nosotros que parece sospechosa, contáctenos inmediatamente usando el número de teléfono en su tarjeta de débito o estado de cuenta mensual.

Manténgase Informado, Manténgase Protegido

El fraude financiero continúa evolucionando, pero manteniéndose informado y manteniendo un escepticismo saludable sobre comunicaciones inesperadas, puede protegerse a sí mismo y a sus finanzas. Recuerde, cuando tenga dudas, verifique independientemente antes de tomar cualquier acción. 

Si sospecha que ha encontrado un intento de fraude por deepfake o ha sido víctima de cualquier tipo de estafa financiera, contáctenos inmediatamente al 306-629-1200 o visite cualquier centro bancario de Amerant.

Para más información sobre protegerse del fraude, visite el Centro de Seguridad.