La temporada de impuestos puede ser estresante para muchas personas y propietarios de negocios, pero con una planificación adecuada y las relaciones bancarias adecuadas, no tiene por qué serlo. Recientemente, Tony Eelman, presidente de Amerant Mortgage, apareció en el programa Morning Blend de Tampa Bay para hablar sobre la importancia de la planificación fiscal durante todo el año y cómo las relaciones bancarias pueden desempeñar un papel crucial en este proceso.
El valor de la planificación fiscal durante todo el año
Según Eelman, uno de los mayores errores que comete la gente es esperar hasta el último minuto para pensar en sus impuestos. Enfatizó que la planificación tributaria debe ser una conversación continua durante todo el año, no solo algo que se aborde a medida que se acerca la fecha límite de presentación”. Es esencial planificar durante todo el año y hacer un seguimiento de los documentos”, señaló Eelman durante su entrevista. También enfatizó la importancia de discutir las necesidades fiscales con los miembros de la familia y socios comerciales mucho antes de la fecha límite de presentación, que es el 15 de abril para la mayoría de los estadounidenses y el 1 de mayo de este año para los residentes de Florida.
Cómo su banquero puede ayudar con la preparación de impuestos
Desarrollar una relación sólida con su banquero puede ser invaluable cuando se trata de la preparación de impuestos. Eelman destacó varias formas en que los banqueros pueden ayudar a los clientes a gestionar sus obligaciones fiscales:Comprender las obligaciones fiscales con anticipación permite a las personas y a las empresas prepararse para posibles necesidades de capital.
Un buen banquero puede ayudar a los clientes a acceder a diversas herramientas y productos financieros para abordar estas necesidades, entre ellos:• Servicios de gestión de tesorería• Líneas de crédito comerciales• Líneas de crédito personales con garantía hipotecaria (HELOC)• Productos de gestión patrimonial que permiten a los clientes aprovechar los activos
“Es importante tener personas que te entiendan a ti, a tus relaciones y cuáles son tus necesidades personales”, explicó Eelman, enfatizando el enfoque personalizado que Amerant Bank adopta con sus clientes.
Beneficios de presentar la declaración con anticipación
Eelman también discutió varias ventajas de presentar impuestos temprano en lugar de esperar hasta la fecha límite: La presentación temprana proporciona un conocimiento anticipado de las posibles necesidades de efectivo, lo que puede ayudar a las personas y empresas a planificar gastos importantes, como la compra de una casa o el pago de deudas sustanciales. Además, la presentación temprana sirve como una protección importante contra el fraude fiscal, ya que reduce la ventana de oportunidad para que los ladrones de identidad presenten declaraciones fraudulentas utilizando información robada.
Formas inteligentes de usar su reembolso de impuestos
Para aquellos que esperan un reembolso de impuestos, Eelman ofreció orientación sobre cómo tomar decisiones financieras sabias con esos fondos. Enfatizó la importancia de alinear el uso de los reembolsos con las metas financieras personales, ya sea que eso signifique:• Ahorrar para la compra de una vivienda• Crear un fondo para la universidad• Realizar inversiones estratégicas
Eelman señaló que Amerant Bank cuenta con un equipo dedicado de profesionales que pueden ayudar a los clientes a desarrollar estrategias para sus objetivos financieros a largo plazo, incluida la utilización efectiva de los reembolsos de impuestos. Construyendo una Asociación Financiera
A lo largo de su entrevista, Eelman enfatizó repetidamente que la planificación financiera exitosa, incluida la preparación de impuestos, depende de relaciones sólidas entre los clientes y sus instituciones financieras. Al trabajar con banqueros que entienden sus situaciones únicas, los clientes pueden desarrollar estrategias más efectivas para administrar sus obligaciones tributarias mientras avanzan en sus objetivos financieros más amplios.
Para aquellos que buscan mejorar su enfoque de la planificación fiscal, consultar con profesionales financieros en instituciones como Amerant Bank puede proporcionar información valiosa y acceso a herramientas que hacen que el proceso sea más manejable y potencialmente más beneficioso para su salud financiera general.
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