Publicado originalmente en bocamag.com:
La administración patrimonial es un factor importante para lograr la estabilidad y seguridad financiera.
Saber cómo administrar adecuadamente sus activos es la clave para hacer que su dinero trabaje para usted y hacer crecer su patrimonio. Ya sea que sea un inversionista principiante o experimentado, estos consejos de administración patrimonial serán invaluables para ayudarlo a aprovechar al máximo su dinero y alcanzar sus metas financieras. Siga leyendo para obtener más información sobre cómo hacer crecer su patrimonio con estos consejos de Andy Garganta, director de Administración Patrimonial de Amerant Bank[5][6].
Aproveche la tecnología de inversión bancaria
Cuando se trata de administración patrimonial, aprovechar la tecnología que ofrece su banco puede ayudarlo a alcanzar fácilmente sus metas financieras. Por ejemplo, muchos bancos ofrecen recursos útiles que le permiten administrar su cartera con solo un par de clics.
Amerant Bank a través de su afiliado, Amerant Investments Inc, ofrece su herramienta de asesor digital, Smart Portfolio, donde puede responder algunas preguntas y recibir una cartera de inversión personalizada que refleje sus intereses y perfil de inversión.
Todo lo que tiene que hacer para comenzar es completar la solicitud y comenzar a financiar con solo $500*. Un banquero privado o un asesor de administración de patrimonio puede ayudarlo a comenzar a automatizar sus finanzas y aprovechar las herramientas disponibles en su banco*.
Utilice recompensas de tarjetas de crédito
Las tarjetas de crédito pueden ser una excelente manera de maximizar sus esfuerzos de generación de riqueza.
Al aprovechar los programas de recompensas, puede convertir sus gastos diarios en inversiones para el futuro.
Muchas tarjetas de crédito ofrecen incentivos como cash back en compras, puntos para canjear por efectivo, tarjetas de regalo, viajes o mercadería, y ganancias adicionales cuando alcanza un gasto mínimo. Asegúrese de leer los términos y condiciones de cualquier programa de recompensas de tarjetas de crédito para asegurarse de comprender los beneficios y riesgos asociados con él y pague el total del saldo cada mes para evitar cargos por intereses o tarifas.
Páguese primero a usted mismo
Pagarse primero a usted mismo, también conocido como presupuesto inverso, es un método importante para alcanzar sus metas financieras. Con el método de presupuesto inverso, usted destina fondos al ahorro, lo que significa que el dinero se asigna a su “yo” futuro. Una forma común de hacer esto es configurar una parte del depósito directo de su cheque de pago para que se transfiera automáticamente a una cuenta de ahorros desde su ingreso bruto. Esta estrategia le permite ahorrar dinero todos los meses y mantenerse al día con su plan de administración patrimonial.
Administre la deuda estratégicamente
Para nuestros clientes que buscan acumular riqueza, endeudarse es algo que debe considerarse cuidadosamente.
Queremos que nuestros clientes puedan aprovechar las bajas tasas de interés para realizar inversiones prudentes en otras áreas, pero es importante tratar de no endeudarse en cosas que se deprecian rápidamente, como automóviles o barcos. Amerant Bank facilita la elección de la opción más adecuada para usted, con términos flexibles y servicio de alto contacto en préstamos y líneas de crédito.
Colabore con asesores
Tener una sólida relación profesional con su asesor patrimonial es invaluable. Los asesores como los que forman parte del equipo de Administración Patrimonial de Amerant pueden brindarle acceso a herramientas, recursos y estrategias para alcanzar sus metas financieras. Con opciones de inversión de servicio completo, nuestros asesores brindan orientación personalizada, lo que permite a los clientes tomar decisiones informadas que se adapten a sus necesidades individuales y objetivos a largo plazo. Asegúrese de colaborar con su asesor de forma regular para maximizar sus inversiones.
En Amerant, los clientes tienen la oportunidad de explorar una variedad de opciones bancarias, crediticias y de inversión.
Desde cuentas corrientes hasta hipotecas y servicios de jubilación, Amerant se enfoca en diferentes estrategias y utiliza lo último en tecnología para garantizar el éxito. Nuestro objetivo es invertir en el cliente, no solo en sus inversiones.
Información y avisos legales importantes
Servicios de asesoramiento sobre valores e inversiones ofrecidos a través de Amerant Investment Services, Inc., miembro de FINRA y SIPC.
Productos de inversión: No asegurados por la FDIC, sin garantía bancaria, pueden perder valor, no son un depósito, no están asegurados por ninguna agencia del gobierno federal. *Se aplican términos y condiciones
AMTI ofrecerá asesoramiento gratuito durante los primeros 12 meses (sin incluir los gastos de los fondos subyacentes).
Después de los primeros 12 meses del fondeo inicial requerido para la cuenta, se aplicará un cargo anual del 0.50 %, el cual se cobrará trimestralmente a mes vencido, en función de los saldos diarios promedio de la cuenta.
