Beneficios de servicios fiduciarios*

Guía Servicios

Experiencia y capacidad

Nuestros asesores de fideicomiso ofrecen conocimiento y apoyo durante todo el proceso.

Trabajando juntos

Trabajaremos con su equipo de asesores fiduciarios para crear un plan que se enfoque en su legado.

Simple y directo

Crear un fideicomiso puede ser complejo, por lo cual explicamos todo de una manera que sea fácil de entender.

Personalizado1

Diseñado para satisfacer sus necesidades de planificación patrimonial y las de su familia2.

Distribución de activos

Como fideicomisarios, nos aseguramos de que los activos se distribuyan a los beneficiarios de manera ordenada.

Inversión de activos

Gestión de activos para personas sin experiencia, necesidades especiales o beneficiarios menores.

Tipos de fideicomisos

Fidecomisos Doméstico, Fidecomisos de seguro de vida, Fidecomisos revocable, Fidecomisos irrevocable, Fidecomisos híbrido, Fidecomisos testamentario, Fidecomisos otorgante, fideicomisos con fines caritativos.

*Estos servicios no están asegurados por la FDIC ni por otra agencia gubernamental | No están garantizadas por el banco | Pueden perder valor

Asesoría de fideicomiso

Administración

Amerant trabaja durante todo el periodo de su fideicomiso y aseguramos una administración adecuada. Nuestros servicios incluyen la apertura y el mantenimiento de cuentas financieras, la administración y gestión del procesos de declaración de impuestos, la contabilidad de fideicomisos, incluido el mantenimiento de documentos y registros financieros. Nuestro servicio es incomparable debido a nuestros años de experiencia en el espacio internacional.

Gestión de inversiones

El objetivo de la cartera, la inversión y la estrategia de asignación de activos deben implementarse con un enfoque principal de protección de capital, crecimiento de los activos y gestión efectiva. Adoptamos un enfoque holístico de todos sus activos, de modo que podamos gestionar eficazmente el rendimiento de estos.

Distribuciones y servicios de informes

La comunicación continua sobre el desempeño del fideicomiso a los cofideicomisarios y asesores externos es fundamental para nuestro proceso de presentación de informes. Puede usted dirigir distribuciones o nos delega hacerlo por usted. Revisamos y confirmamos que todas las solicitudes en el acuerdo de fideicomiso se cumplen y se llevan a cabo de acuerdo con sus deseos.

Múltiples fideicomisos admitidas

Podemos ayudar a navegar y proporcionar orientación sobre múltiples tipos de fideicomisos, incluidos fideicomisos irrevocables, fideicomisos revocables, fideicomisos de seguros de vida, fideicomisos de protección de activos, fideicomisos discrecionales y más. Póngase en contacto con nosotros para obtener más información sobre los tipos de fideicomiso que ofrecemos.

Contactenos

Sus preguntas sobre los servicios fiduciarios*

Un fideicomiso es una relación entre el otorgante del fideicomiso (el fideicomitente); la persona, institución o fideicomisario corporativo a cargo de administrar el fideicomiso (el fideicomisario); y uno o más beneficiarios. El fideicomitente transfiere la propiedad al fideicomisario en beneficio de los beneficiarios y de acuerdo con el acuerdo de fideicomiso.

Propiedad como acciones, bonos, efectivo, fondos mutuos, pólizas de seguro de vida, bienes raíces, coleccionables y arte son algunos de los activos que se pueden transferir a un fideicomiso. Al transferir activos a un fideicomiso, es importante saber si el fideicomisario será capaz de administrar los activos según el acuerdo de fideicomiso.

Algunos ejemplos son fideicomisos en vida, fideicomisos de seguros de vida, fideicomisos irrevocables, fideicomisos con fines caritativos, fideicomisos de dinastía y fideicomisos de protección de activos.

La mayoría de las personas deberían considerar establecer un fideicomiso. Es una forma excepcional de controlar lo que le sucede a su patrimonio, independientemente de su valor financiero. Los fideicomisos le permiten mantener sus asuntos confidenciales ya que no están sujetos a legalización de testamento.

Los fideicomisos son mecanismos legales que proporcionan una amplia gama de beneficios que se adaptan a las necesidades de planificación patrimonial y de transferencia de activos. Hay muchas razones para establecer fideicomisos, como administrar y / o distribuir activos después de su muerte o incapacidad de la manera que imaginó y proteger el patrimonio que creó de los acreedores de los beneficiarios o de los propios beneficiarios. Los fideicomisos también son una forma práctica de simplificar la transferencia de patrimonio al fallecer, ya que evita que los activos mantenidos en fideicomiso estén sujetos a un proceso legal de sucesión.

Los honorarios de constituir un fideicomiso varían según la complejidad de la planificación patrimonial y los costos legales incurridos por los abogados responsables de su constitución. Los gastos de los fideicomisarios se calculan anualmente, de acuerdo con el nivel de responsabilidad asumido por el fideicomisario. Las tarifas se pueden cobrar anual, trimestral o mensualmente.

Dependiendo del tipo de fideicomiso que haya creado o este considerando crear, usted contrata a un fideicomisario que tiene la experiencia y la capacidad para atender sus deberes bajo el instrumento de fideicomiso. La capacidad no solo se refiere al conocimiento técnico, que es muy importante, sino también a la posibilidad de llevar a cabo sus funciones durante la duración del fideicomiso. Los fideicomisarios están obligados por el acuerdo de fideicomiso y siempre deben actuar en el mejor interés de los beneficiarios, por lo tanto, cuando los fideicomisarios tienen cierta discreción, deben hacerlo imparcialmente para evitar cualquier conflicto de intereses. Esto puede suceder si designa a un fideicomisario que puede estar influenciado por uno de los beneficiarios o un tercero. Esto podría evitarse eligiendo un fideicomisario corporativo, como Amerant, que no será influenciado por los beneficiarios o un tercero y se regiría lealmente al acuerdo de fideicomiso y sus deberes según lo requiera un comité fiduciario. La administración de activos fiduciarios es esencial para alcanzar sus objetivos, por lo tanto, se recomienda contratar fideicomisarios corporativos que tengan divisiones de administración de patrimonio con acceso y experiencia en inversión de activos.

Conéctese con un
asesor de fideicomiso

También puede enviarnos un correo electrónico a trust@amerantbank.com

Haga que uno de nuestros expertos se comunique con usted para hablar directamente sobre los fideicomisos.

La información del cliente proporcionada para programar esta cita no se utilizará para actualizar ningún registro del cliente y esta información solo se utilizará para atender esta cita. NOTA: Los productos de inversión que se ofrecen a través de Amerant Investments, Inc.: No están asegurados por la FDIC | No están garantizados por el banco | Pueden perder valor | No están asegurados por ninguna agencia gubernamental federal | No son una condición de ninguna actividad bancaria.

Productos y servicios bancarios proporcionados por Amerant Bank, N.A., 220 Alhambra Circle, Coral Gables, FL 33134 @ 2023 Amerant Bank, N.A miembro de la FDIC Igualdad de oportunidades en préstamos para viviendas.

Disponible solo para residentes de Florida.

* Estos servicios no están asegurados por la FDIC ni por otra agencia gubernamental | No están garantizadas por el banco | Pueden perder valor

1 Los servicios fiduciarios ofrecidos a través de Amerant Bank, N.A. se limitan a la administración del fideicomiso.

2 Los beneficios fiscales varían y dependen de muchos factores (como la residencia o el domicilio del Fideicomitente y sus beneficiarios, la jurisdicción que rige la estructura, la ubicación geográfica de los activos, etc.). Amerant Bank, N.A., sus funcionarios y representantes, no son asesores legales ni tributarios. Sugerimos consultar con un abogado o asesor tributario sobre las consecuencias de cualquier acción antes de tomar una decisión.

Los servicios de Amerant Private Client están sujetos a cambios y pueden interrumpirse en cualquier momento sin previo aviso.

Amerant Investments, Inc. es un asesor de inversiones registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos. Dicho registro no implica que la Compañía sea recomendada o aprobada por el Gobierno de los Estados Unidos ni por ninguna agencia reguladora. Amerant Investments, Inc. solo puede realizar transacciones comerciales o brindar asesoramiento personalizado sobre inversiones en aquellos estados y jurisdicciones internacionales en los que esté registrado, tenga una notificación presentada o esté excluida o exenta de los requisitos de registro. Amerant Investments, Inc. no puede proporcionar servicios de asesoramiento en inversiones a ningún residente de los estados en los que el Asesor no esté registrado. El propósito de este sitio web es únicamente para la distribución de información y no debe interpretarse como una oferta para comprar o vender valores ni para ofrecer asesoramiento en inversiones. Los resultados pasados no son garantía de resultados futuros y no se hace ninguna declaración de que un cliente logrará o es probable que logre resultados similares a los descritos. Un inversor debe considerar cuidadosamente sus objetivos, riesgos, cargos y gastos de inversión antes de invertir. Consulte la Parte 2 de ADV de Amerant Investments, Inc. y el folleto de la compañía para obtener más información y conocer los riesgos.

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Ley PATRIÓTICA DE LOS EE. UU.

Para ayudar al Gobierno a luchar contra el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley federal exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta.

¿Qué significa esto para usted? Cuando abra una cuenta, le pediremos su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otra información que nos permita identificarlo. Podemos solicitar ver su licencia de conducir u otros documentos de identificación.